PLANIFICATEUR FINANCIER INDÉPENDANT À LAVAL
Conseils sur mesure pour particuliers et entrepreneurs.
Comme planificateur financier indépendant à Laval et CPA, j’accompagne les particuliers et les entrepreneurs dans leurs décisions financières importantes.
Je vous aide à coordonner vos placements, votre fiscalité, votre retraite, vos assurances et votre succession afin que vos décisions s’inscrivent dans une vision d’ensemble.
Situé à Laval, j’offre également mes services à distance partout au Québec.
Pourquoi faire appel à un planificateur financier indépendant ?
Un planificateur financier indépendant vous permet de bénéficier d’un accompagnement personnalisé qui part d’abord de votre situation, de vos objectifs et de vos priorités, plutôt que d’une approche standardisée.
Cette indépendance favorise une relation plus directe et une plus grande flexibilité dans la façon de vous accompagner. Selon vos besoins, l’intervention peut porter sur un enjeu précis — retraite, fiscalité, placements, assurances ou succession — ou s’inscrire dans une planification financière plus globale.
Comme CPA et planificateur financier, j’ajoute également une perspective fiscale et financière particulièrement utile lorsque vos décisions personnelles sont liées à votre entreprise.
Que comprend une planification financière complète?
Des objectifs financiers clairs
Je vous aide à préciser vos objectifs à court, moyen et long terme afin d'établir des stratégies adaptées à votre situation et à vos priorités.
Une vue d’ensemble de votre situation financière
Je vous aide à faire le portrait de vos actifs, de vos dettes, de vos revenus, de vos dépenses et de vos liquidités afin de mieux comprendre votre situation actuelle et votre capacité à atteindre vos objectifs.
Placements adaptés à vos objectifs
Je vous aide à établir une stratégie de placement adaptée à vos objectifs, à votre horizon de placement, à votre situation financière et à votre tolérance au risque.
Découvrez également mes solutions de placements
Une fiscalité mieux coordonnée
J’analyse avec vous les conséquences fiscales de certaines décisions afin d'identifier les stratégies pertinentes et de mieux coordonner les différentes composantes de votre situation financière.
Protection financière
J’évalue avec vous les conséquences financières d’un décès, d’une invalidité ou d’une maladie grave afin de déterminer si les protections en place correspondent toujours à vos besoins et à ceux de votre famille.
Découvrez également mes solutions d’assurance de personnes.
Préparation à la retraite
Je vous aide à déterminer le capital nécessaire pour financer le niveau de vie souhaité à la retraite et à coordonner vos différentes sources de revenus.
Transmission du patrimoine
Je vous aide à réfléchir à la transmission éventuelle de votre patrimoine et à coordonner les aspects financiers, fiscaux et successoraux avec les autres professionnels impliqués lorsque nécessaire.
Un plan qui évolue avec votre situation
Votre entreprise, votre patrimoine et vos objectifs évoluent avec le temps. Votre planification financière doit donc être revue lorsque votre situation change afin de vérifier si les stratégies mises en place demeurent appropriées.
Des décisions financières plus éclairées
Mon rôle est de vous aider à comprendre vos options, leurs conséquences et les compromis qu’elles impliquent afin que vous puissiez prendre vos décisions avec une meilleure vue d’ensemble.
Vous êtes propriétaire d’entreprise?
Comme CPA et planificateur financier, je comprends les liens entre vos finances personnelles et celles de votre entreprise. Je peux ainsi vous aider à mieux coordonner vos décisions concernant votre rémunération, votre fiscalité, vos placements, votre retraite et votre patrimoine.
Une rémunération adaptée à vos besoins
Transparence avant tout
Vous choisissez le type d’accompagnement qui correspond à vos besoins. Comme planificateur financier indépendant à Laval et CPA, je peux offrir mes services de planification financière à honoraires, notamment si vous êtes un investisseur autonome, ou dans le cadre d’un accompagnement comprenant des solutions d’assurance ou d’investissement.
Vous souhaitez faire le point sur votre situation financière?
Vous souhaitez un accompagnement continu?
Selon les services retenus, une rémunération liée aux actifs sous gestion peut également être offerte.
Vous gérez vos placements vous-même?
Vous pouvez profiter de mes services de planification financière à honoraires, sans avoir à me confier la gestion de vos placements.