Services de planification financière
Faites le bon choix !
Choisissez un planificateur financier indépendant
Martin Ragot, CPA, CGA, Pl. Fin. détient plus de 15 ans d’expérience en planification financière. Lorsqu’il travaille avec les clients sur leur comptabilité, c’est la santé financière de l’entreprise qu’il vise. Mais quand il s’occupe de leur planification financière, c’est la santé financière globale de l’entrepreneur et de sa famille qui le motive.
Les services
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Services complets de planification ou mandat partiel, selon vos besoins.
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Stratégie pour la retraite, les études des enfants, la gestion des risques, les legs et donations, les dépenses importantes, la gestion de la dette et pour tout autre évènement important de la vie.
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Analyse de la situation actuelle (bilan personnel, budget, capacité d’épargne, etc.).
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Évaluation des protections actuelles et détermination de la protection la plus adaptée à vos besoins (assurance vie, assurance maladie grave, assurance collective, assurance invalidité, mandat de protection).
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Établissement de votre profil d’investisseur en fonction de vos objectifs, de votre tolérance aux risques et de l’horizon de placement (allocation d’actifs).
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Mise en œuvre de la stratégie d’épargne, d’investissement et de décaissement la plus adaptée à votre situation personnelle.
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Aide à la planification successorale (testaments, assurance vie, bilan successoral, fiducie testamentaire, dons planifiés, etc.).
Les avantages
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La tranquillité d’esprit.
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Des objectifs clairement définis.
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Des ressources qui répondent à vos besoins.
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L’assurance que votre famille est en sécurité en cas de décès ou d'invalidité.
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Une stratégie d’investissement qui vous permettra d’améliorer vos chances de succès.
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Un patrimoine optimisé avec des ressources qui prennent en compte vos contraintes et de vos préférences.
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Un patrimoine facile à préserver et à transmettre à vos bénéficiaires.
Les champs d'intervention de la planification financières
Succession
Afin que votre patrimoine soit transmis aux personnes souhaitées, nous vérifions que vous dispositions testamentaires et désignations de bénéficiaires de vos contrats d'assurance vie et de rente correspondent à vos volontés.
Fiscalité
Nous vous aidons à maintenir votre fardeau fiscal à son minimum et à réduire l'impact de celui-ci sur la constitution de votre patrimoine financier
Finance
Nous sommes en mesure de prévoir l'évolution de votre situation financière. Nous vous donnons des stratégies pour mieux gérer vos ressources financière et favoriser la réalisation de vos projets
Placement
Nous sommes en mesure d'évaluer votre portefeuille actuel et de vous conseiller sur les investissements appropriées à votre situation, à vos contraintes et à vos objectifs.
Aspect légaux
L'environnement juridique au Québec définit vos droits et obligations. Le mariage, la naissance etc. limitent votre capacité à faire des choix. Il est promordial dans tenir compte lorsque nous vous conseillons
Gestion des risques et assurance
L'invalidité ou le décès, qu'ils soient causé par la maladie ou un accident menacent votre sécurité financière et celle de votre famille. Nous pouvons évaluer les conséquences financières et vos proposer des stratégies pour les gérer.
Retraite
La retraite peut représente plus du tiers de votre vie. C'est beaucoup d'année. Nous connaissons à fonds le système de retraite au canada et pouvons vous aider.